Categorias e limites organiza seus gastos e receitas em categorias e subcategorias e deixa você definir quanto quer gastar em cada uma por mês. A tela é dos planos pagos, a partir do Basic.
O que a tela mostra
- As abas Despesas e Receitas.
- Cada categoria com o gasto do período e, se tiver limite, a barra do quanto já foi usado.
- A visão Tags, que tem um artigo próprio.
Criar uma categoria
- Toque em Nova categoria (ou + › Nova categoria).
- Dê um nome, por exemplo "Educação".
- Se quiser, defina o Limite mensal. Sem limite, o Finn só acompanha o gasto.
- Adicione subcategorias com Adicionar subcategoria.
- Deixe ligada Categorizar lançamentos parecidos para o Finn usar o nome como regra nos próximos lançamentos.
- Toque em Criar categoria.
Limites
- Valor do limite: quanto você quer gastar na categoria por mês.
- Avisar quando chegar a: um controle de 50% a 100%, que começa em 80%.
- Sublimite: um limite opcional para cada subcategoria. "A soma não pode passar do limite da categoria". Se passar, o Finn mostra "Sublimites acima do limite" e não salva.
Exemplo: Alimentação com limite de R$ 1.200,00. Você põe R$ 700,00 de sublimite em Mercado e R$ 400,00 em Restaurantes. A soma, R$ 1.100,00, cabe nos R$ 1.200,00. Se você tentar R$ 900,00 em Mercado, a soma vira R$ 1.300,00 e o Finn bloqueia.
Limite geral
O limite geral é o teto de gastos do mês. "O limite geral não pode ser menor que o total já distribuído entre categorias".
Avisos de limite
O Finn manda avisos quando o gasto de uma categoria chega perto do limite e quando passa dele. Em Análises e projeção › Gastos, as categorias aparecem como "perto do limite" ou "passou do limite".
Fora dos relatórios
Na categoria, a opção Fora dos relatórios e da Projeção tira todos os lançamentos dela dos totais. Use para uma categoria como "Reembolsos da empresa".
Arquivar
Arquivar tira a categoria das listas de escolha.
Automações
As regras automáticas por categoria, como Categorizar pelo nome e Avisos de limite, ficam em Rotinas do Finn.