Você pode ter contas conectadas pelo Open Finance e contas manuais ao mesmo tempo. A diferença está em quem mantém os dados: na conectada, o banco; na manual, você.
Conta conectada
- Saldo e transações chegam sozinhos, a cada 3 horas.
- O saldo vem do banco e não pode ser editado.
- Lançamentos do banco não podem ser excluídos, só tirados dos totais com Excluir dos totais.
- Ocupa uma vaga do plano (por banco, não por conta).
- Disponível a partir do Basic.
Conta manual
- Você lança cada entrada e saída, à mão, pelo chat, pela foto do comprovante ou importando um extrato.
- O saldo começa no Saldo inicial e muda com os lançamentos. Você pode corrigir com Editar › Saldo atual, que cria um "Ajuste de saldo".
- Os lançamentos podem ser editados e excluídos.
- Não ocupa vaga de banco.
- Disponível em todos os planos.
Quando usar cada uma
- Banco principal, onde entra o salário: conectada, para não esquecer nada.
- Dinheiro em espécie: manual, com o tipo Carteira ou Dinheiro.
- Banco que não aparece na busca do Open Finance ou que não compartilha um produto: manual, com importação de extrato quando quiser.
- Plano Free ou limite de bancos atingido: manual.
- Conta no exterior: manual, com a moeda da conta (trocar a moeda é recurso dos planos pagos).
Exemplo
Você está no Basic. Conecta o banco do salário e cria uma conta manual para a corretora, que você atualiza uma vez por mês. Na Visão geral, o card Patrimônio soma as duas.
Passar de manual para conectada
Se você conectar pelo Open Finance um banco que já existia como conta manual, a conta do banco pode ficar ligada à conta que você já tem. Na primeira ligação, o Finn recalcula o saldo inicial da conta para que o saldo bata com o do banco. Os lançamentos manuais que repetirem os do banco viram "repetidos para revisar". Veja "Transação duplicada".