Você conecta o banco pelo Open Finance: autoriza o compartilhamento no app ou site do próprio banco e o Finn passa a receber saldo e transações sozinho. A conexão é só de leitura e está disponível a partir do plano Basic.
Antes de começar
- Confira o seu plano. O Free não conecta bancos. O Basic conecta 1 banco, o Pro até 2 e o Premium até 5, inclusive contas PJ (só no Premium).
- Tenha o app do banco no celular e o seu CPF (ou o CNPJ, para conta PJ). O CPF precisa ser o do titular da conta.
- Reserve alguns minutos. A autorização no banco tem prazo: se passar de cerca de 20 minutos, você precisa começar de novo.
Passo a passo
- Abra Contas e cartões.
- Toque em Adicionar e escolha Conectar conta. Se você ainda não tem nenhuma conta, a própria tela mostra Conectar banco.
- Busque o seu banco e toque nele.
- Informe o CPF (ou CNPJ).
- O banco abre em outra aba ou no app dele. Entre, revise o que será compartilhado e autorize.
- Volte para o Finn. A tela diz "Quando você autorizar, o Finn continua daqui sozinho". Não feche a janela do Finn enquanto isso.
- Quando terminar, as contas e cartões do banco aparecem em Contas e cartões, com o saldo e as transações.
Você também pode conectar pela tela Conexões e importações (no celular, em Mais), pela configuração inicial ou pelo lembrete do Finn na Visão geral.
O que chega
- O saldo das contas, como o banco informa.
- As transações das contas e dos cartões.
- As faturas dos cartões. Quando o banco manda só o total da fatura, sem as compras, o Finn mostra o total e avisa isso.
- Investimentos que o banco compartilha.
Depois da primeira conexão, o Finn atualiza tudo a cada 3 horas. Os lançamentos chegam já categorizados, e você pode trocar a categoria quando quiser.
Se você já lançava à mão
Se você já tinha lançado gastos à mão na mesma conta, o Finn procura os repetidos. Quando encontra só um lançamento manual com o mesmo valor, até 3 dias de diferença, ele junta os dois sozinho. Quando há dúvida, aparece o aviso "O banco trouxe lançamentos parecidos com os que já estão no Finn" para você revisar. Veja "Transação duplicada" em Erros comuns.