Metas e caixinhas guarda seus objetivos: quanto você quer juntar, até quando, e onde o dinheiro fica. A tela mostra o progresso de cada objetivo e se você está no ritmo. Está disponível em todos os planos.
Meta ou caixinha
- Meta: o dinheiro fica separado no Finn ou acompanha o saldo de uma conta.
- Caixinha: o dinheiro rende num investimento. Uma meta ligada a um investimento vira caixinha.
Criar
- Toque em Criar meta ou Criar caixinha (ou + › Nova meta).
- Dê um Nome do objetivo, por exemplo "Viagem de fim de ano".
- Em Quanto quer juntar?, informe o valor.
- Em Até quando?, escolha o prazo.
- Se já tem algo guardado, use Já tenho algo guardado.
- Em Onde o dinheiro está, escolha Separado no Finn, Saldo da conta (o Finn acompanha o saldo de uma conta) ou um investimento que rende.
- Se quiser, ligue Guardar automático.
Guardar automático
O Finn guarda sozinho, de duas formas:
- Por data: em Frequência, escolha Todo dia, Dias do mês ou Uma data específica, e a conta em Sai de.
- Por receita: em Vincular receita, escolha uma das Receitas recorrentes. Toda vez que essa receita entrar, o valor vai para o objetivo.
Num mês sem saldo, o guardar automático pula aquele mês.
Guardar e resgatar
- Guardar dinheiro adiciona um valor. O Finn confirma com "Aporte adicionado".
- Resgatar tira um valor. O Finn confirma com "Resgate feito".
O ritmo
Cada objetivo mostra um status: No ritmo, Abaixo do ritmo, Adiantada, Atrasada, Concluída, Meta batida ou Prazo encerrado.
Exemplo: você quer juntar R$ 6.000,00 em 12 meses, ou R$ 500,00 por mês. No 4º mês, o esperado é ter R$ 2.000,00. Com R$ 2.400,00 guardados, você está à frente do plano; com R$ 1.500,00, abaixo. O status do objetivo mostra isso.
Se o aporte do mês ainda não foi feito, a partir do dia 20 o Finn avisa que ele está atrasado.
Detalhes da meta
Ao abrir um objetivo, Evolução da meta mostra o histórico, e Simular prazo mostra quanto guardar por mês para chegar em outra data.
Como rende uma caixinha
A caixinha rende pela taxa do produto escolhido:
- CDB a 100% do CDI;
- LCI e LCA a 90% do CDI;
- Tesouro Selic a 100%;
- Poupança a 6,17% ao ano;
- "Conta que rende" a 100% do CDI.
O rendimento é "creditado na virada de cada mês", pela taxa mensal equivalente. Caixinhas que acompanham o saldo de uma conta não recebem esse crédito, porque o saldo já vem da conta.
O cálculo é uma estimativa feita pelo Finn com uma taxa de referência. O valor real depende do banco, de impostos e da taxa do período. O Finn não faz recomendação de investimento.
Metas na Visão geral
O card Metas e caixinhas da Visão geral mostra o progresso. Quando um objetivo chega ao valor, o Finn avisa com Meta batida.