O Fluxo de caixa mostra o que entrou, o que saiu e o que sobrou em cada mês, pelo dia em que o dinheiro de fato se movimentou. Compras no cartão contam no vencimento da fatura. A tela é dos planos pagos, a partir do Basic.
Período
Escolha os últimos 1, 3, 6 ou 12 meses (o padrão é 3) ou um intervalo de até 24 meses. O fluxo segue o seu ciclo financeiro, se você configurou um.
O que a tela mostra
- Entrou, Saiu e Resultado líquido de cada mês.
- A divisão das saídas em Contas fixas, Parcelas e Gastos do dia a dia.
- Leituras do Finn: o que mudou e chama atenção.
- Atalhos como Transformar em meta e Ver análise.
Por que o cartão conta no vencimento
O fluxo de caixa mostra quando o dinheiro sai da conta. Uma compra no cartão em março, numa fatura que vence em abril, sai da conta em abril. Por isso o fluxo usa sempre o vencimento, mesmo que em Configurações › Geral › Compras no cartão você tenha escolhido outra regra para os demais totais.
Exemplo: cartão que fecha no dia 5 e vence no dia 12. Você gasta R$ 800,00 entre 6 de março e 4 de abril. No fluxo de caixa, os R$ 800,00 aparecem em abril, o mês do vencimento. Em Transações, com a opção Uma parcela por mês, as mesmas compras aparecem em março e abril, nos dias em que foram feitas.
O que fica de fora
- Lançamentos excluídos dos totais.
- Transferências entre suas contas, aportes, resgates e o pagamento da fatura.
Fluxo e projeção
O Fluxo de caixa mostra o que já aconteceu. Para ver o saldo dos próximos meses, use Análises e projeção › Projeção.