Investimentos reúne a sua carteira: o que você tem em cada tipo de ativo, os proventos, a evolução do patrimônio e a comparação com índices como o CDI. A tela é dos planos pagos, a partir do Basic.
As abas
- Visão geral: o total investido e a divisão por tipo.
- Proventos: os proventos recebidos e previstos.
- Patrimônio: a evolução do valor da carteira.
- Performance: a rentabilidade comparada com CDI, IPCA, IFIX, IBOV, SMLL, IDIV e IVVB11.
- Análise: a leitura da carteira.
- Movimentações: compras, vendas, aportes e resgates.
Tipos de ativo
Ações, FIIs, Stocks, BDRs, ETFs, ETFs Internacionais, REITs, Criptomoedas, Renda Fixa, Tesouro Direto, Fundos de Investimentos e Outros.
Como os investimentos entram
Pelo Open Finance
Investimentos que o banco ou a corretora compartilham chegam com a conexão. Eles ficam só para leitura: "Ativo do Open Finance: o banco mantém estes valores atualizados.". Você não registra compra, venda nem edição neles. Movimentos desses ativos não mexem nas suas contas do Finn.
Cada instituição decide o que compartilha. Se um investimento não veio, cadastre à mão.
À mão
- Toque em Novo investimento (ou + › Novo investimento).
- Escolha o tipo de ativo e use Adicionar compra ou Entrada manual.
- Informe o ativo, a quantidade ou o valor, o preço e a data.
- Escolha a conta de onde o dinheiro saiu.
Aportes e resgates não são gastos
Comprar um ativo move dinheiro da sua conta para a conta de investimentos; vender traz de volta. Isso é uma transferência, não um gasto nem uma receita. Veja "Aportes, resgates e proventos".
Exemplo
Você compra R$ 1.000,00 de um CDB pela conta corrente, à mão. A conta corrente cai R$ 1.000,00, a conta de investimentos sobe R$ 1.000,00 e os gastos do mês não mudam. Na aba , o CDB passa a ser comparado com o CDI.